Recent, clienții Sberbank au adresat reclamații masive cu privire la blocarea cardurilor de plată cu referire la Legea federală nr. 115. Pentru a vă putea folosi din nou banii, trebuie să acționați într-o anumită ordine.
Legea federală nr. 115 se numește „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor obținute penal și finanțării terorismului”. Astfel, blocarea plăților și a cardurilor de credit pe baza acestei legi este posibilă dacă banca suspectează că efectuează plăți în sprijinul organizațiilor teroriste.
În cazul în care titularul cardului a trimis bani personali către nevoi ilegale în cadrul acestei legi, blocarea cardului este într-adevăr justificată. În acest caz, cu greu pot exista dovezi contrare. Cu toate acestea, foarte des Sberbank interzice accesul la plăți, indiferent dacă tranzacțiile sunt legale sau nu. Acest lucru se poate întâmpla în următoarele cazuri:
- cumpărarea și vânzarea în masă a criptomonedei folosind un card bancar;
- transferuri mari de bani către conturi neutilizate anterior;
- primirea unică sau multiplă a unei sume care depășește 600.000 de ruble pe card;
- primirea sau returnarea împrumuturilor de la persoane fizice sau juridice (cu o notă corespunzătoare la transfer);
- primirea de venituri din conturile unor antreprenori individuali sau persoane juridice;
- transferuri de fonduri către conturi și carduri ale cetățenilor care au încălcat anterior legea rusă sau se află pe lista activităților teroriste suspectate.
În astfel de situații, trebuie să contactați cel mai apropiat birou Sberbank din orașul dvs. cât mai curând posibil. Cel mai bine este să cereți o întâlnire față în față cu șeful biroului, deoarece casierii obișnuiți nu au autoritatea de a ridica blocajul luat în cadrul măsurilor legislative. Propunerea standard a conducerii va fi rezilierea acordului cu banca și transferul către o altă instituție financiară pentru service. Cu toate acestea, în același timp, fondurile rămân de obicei înghețate în conturile blocate.
Dacă doriți să obțineți din nou acces la fondurile dvs. și să demonstrați faptul că blocarea a fost făcută din greșeală, completați o cerere adresată șefului sucursalei cu o cerere de deblocare a cardului. Indicați în ea data și motivul blocării. Descrieți în detaliu în ce scop a fost utilizat cardul, cui și pentru ce s-au făcut transferurile de bani. Dacă conturile au fost înghețate din cauza sosirii frecvente a sumelor din surse nesigure, enumerați-le pe toate și atașați la cerere documente justificative, de exemplu, certificate de 2-NDFL și 3-NDFL privind plata impozitelor pe sumele primite, documente care confirmă achiziții mari pentru obiective de afaceri etc.
Așteptați decizia băncii, care se ia de obicei în termen de 30 de zile. În cazul refuzului de a returna accesul la conturi și carduri, în ciuda dovezilor furnizate, puteți merge în instanță depunând o cerere pentru restricționarea ilegală a serviciilor pentru consumatori, atașând copii ale cererilor la bancă și documente care confirmă neimplicarea dvs. în FZ- 115.
