Articolul 177 din Codul penal al Federației Ruse stabilește consecințele care amenință persoanele fizice și juridice în eludarea rambursării împrumuturilor. Gravitatea vinovăției în acest caz este determinată de suma datoriei și de unii factori conexi.
Conținutul articolului
Articolul 177 din Codul penal al Federației Ruse este dedicat unei astfel de încălcări precum evaziunea rău intenționată a unei persoane fizice sau juridice de la rambursarea datoriilor unui împrumut sau plata titlurilor. Semnele unei încălcări reprezintă o sumă mare de datorii, precum și prezența unui act judiciar corespunzător.
Ca pedeapsă pentru faptă, se impune o amendă de până la 200.000 de ruble sau suma corespunzătoare din salariul făptuitorului pentru o perioadă de până la 18 luni. Alte tipuri posibile de pedepse sunt munca forțată de până la 480 de ore sau până la doi ani, precum și închisoarea de până la doi ani.
Interpretarea articolului
Evitarea rambursării conturilor de plătit este neîndeplinirea obligațiilor de restituire a împrumutatului sau a altor fonduri către creditor, cu încălcarea condițiilor contractului actual. Sunt necesare anumite condiții pentru ca o evaziune să fie declarată rău intenționată:
- dimensiunea mare a conturilor de plătit;
- adoptarea și intrarea în vigoare a hotărârii arbitrajului sau a instanței civile privind rambursarea datoriei (după petiția creditorului cu privire la încălcarea drepturilor sale);
- există circumstanțe care demonstrează refuzul debitorului de a urma instrucțiunile instanței (o încercare de a schimba locul de reședință sau prenumele, de a transfera proprietatea în străinătate sau de a o transfera către alte persoane) în ciuda posibilității existente.
O datorie mare în Federația Rusă include o sumă care depășește 1,5 milioane de ruble. Faptul relevant trebuie să fie stabilit și confirmat de autoritățile judiciare pe baza contractului de împrumut actual și a altor caracteristici ale interacțiunii debitorului cu instituția de credit. Numai în acest caz pot fi inițiate proceduri de executare în conformitate cu articolul 177 din Codul penal al Federației Ruse.
Factorii agravanți care afectează decizia finală a instanței și numirea unui anumit tip de pedeapsă sunt:
- nerespectarea repetată a cerințelor executorului judecătoresc;
- crearea de obstacole pentru ca agențiile de aplicare a legii să ia măsuri de colectare a datoriilor;
- evaziunea din inventarierea și vânzarea bunurilor;
- schimbarea domiciliului;
- ascunderea bunurilor existente etc.
O soluționare preliminară a conflictului cu creditorul este posibilă numai cu rambursarea integrală a datoriei de către o persoană fizică sau juridică, ținând seama de dobânda acumulată la împrumut. În acest caz, plata datoriei trebuie efectuată cel târziu la apelul reprezentanților băncii la autoritatea judiciară.
Caracteristici ale inițierii unui dosar penal
Procesul în cauză începe din momentul în care instanța examinează cererea formulată de reprezentantul autorizat al instituției de credit. Condițiile pe baza cărora inculpatul poate fi tras la răspundere în temeiul articolului 177 din Codul penal al Federației Ruse sunt luate în considerare fără greș. Conform articolului 151 din Codul de procedură penală al Federației Ruse, ancheta în cazul penal relevant este condusă de interogatorii Serviciului Federal al Executorului Judecătoresc.
Acțiunile inculpatului sunt recunoscute ca fiind sancționate penal numai în cazul unei evaziuni sistematice și planificate de la rambursarea conturilor existente plătibile în procesul de executare. În acest caz, trebuie stabilit că debitorul are bani sau alte bunuri care ar putea fi utilizate pentru a elimina datoria curentă.
Făptuitorul, găsit vinovat în temeiul articolului 151 din Codul de procedură penală al Federației Ruse, este reținut în așteptarea unui verdict final în acest caz. Durata procedurii, dacă este necesar, poate fi de până la 6 luni. Drept urmare, inculpatul este condamnat la confiscarea fondurilor sau a altor bunuri pentru a achita datoria sau la închisoare pentru o anumită perioadă. Decizia în acest caz intră în vigoare imediat.
