Pentru o persoană legată de investiții și investiții, este important să cunoaștem și să evaluăm dinamica profitului. Este necesar să se utilizeze o astfel de metodă de determinare a profitului mediu, care să ofere cea mai clară imagine a acestui indicator.
Instrucțiuni
Pasul 1
Observați și analizați imaginea rentabilității din ultimele 6 luni. Este clar că acțiunile, mărfurile și alte instrumente financiare nu pot garanta câștiguri de capital constante. Poate fluctua și poate fi, de exemplu, acesta: 17%, 5%, -3%, 37%, 51% și 7%. Excepția o constituie obligațiunile, depozitele și instrumentele cu venit fix.
Pasul 2
Pentru a descrie rentabilitatea, se utilizează indicatorul mediu de profit, care este calculat prin mai multe metode, uneori nu întotdeauna cu precizie. O metodă simplă sau standard pentru determinarea profitului mediu implică utilizarea calculului mediei aritmetice. Pentru indicatorii de profitabilitate din exemplul de mai sus, rezultă că media aritmetică va fi: (17 + 5 - 3 + 37 + 51 + 7) / 6 = 19. Adică, rentabilitatea medie lunară va fi de 19%. Verificați dacă acesta este de fapt cazul. Să presupunem că ați investit 100 USD. Apoi, în conformitate cu declarația lunară menționată mai sus, veți primi o sumă egală cu aproximativ 284 de ruble. Cu alte cuvinte, cu o rentabilitate medie de 19% pe 6 luni, ați primit 284 de ruble la sfârșitul perioadei cu 100 de ruble investite.
Pasul 3
Comparați rezultatele calculelor dvs. cu profitul dvs. lunar real. După efectuarea unor calcule simple, veți descoperi că capitalul real la sfârșitul perioadei era de 263,77 ruble, în timp ce, conform metodei aritmetice pentru determinarea randamentului mediu, este de 284 ruble, adică aproximativ 7, 1% mai mult. Este atât de ușor să fii convins că metoda standard nu reflectă realitatea și oferă cifre exagerate din activitățile tale de investiții.
Pasul 4
Pentru a estima cu adevărat profitul mediu pentru o anumită perioadă, utilizați formula pentru media geometrică sau valoarea proporțională, nu media aritmetică. Pentru acest exemplu, profitul mediu lunar ca procent, dacă este calculat corect, va fi: (1, 17 * 1,05 * 0, 97 * 1, 37 * 1, 51 * 1, 07) ^ (1/6) = 15, 8263%, nu 19%, ceea ce este mai mic decât calculul standard. După ce ați verificat fiabilitatea acestei metode prin calcule aritmetice, vă veți asigura că ați obținut o valoare reală egală cu 263,77 ruble.
Pasul 5
Folosiți experiența acumulată în practică. Întrebați despre metoda de calcul a profitabilității medii, de exemplu, activele proprii. Rețineți că organizațiile interesate (de la fonduri mutuale la brokeri personali) pot profita de situație și vă pot oferi informații incorecte, ceea ce este deosebit de important atunci când lucrați cu sume impresionante de fonduri.
Pasul 6
Estimați corect profitul mediu pentru o anumită perioadă și asigurați-vă că clarificați metoda de determinare a acestui indicator, nepermițându-vă să fiți înșelați.
