Legislația rusă are anumite cerințe și restricții privind deschiderea și utilizarea conturilor în alte țări. În acest sens, înainte de a contacta o bancă străină, merită să cunoașteți toate nuanțele procedurii de deschidere a unui cont pentru rezidenții Federației Ruse.
Instrucțiuni
Pasul 1
Studiați Instrucțiunile Băncii Federației Ruse nr. 100-I din 29 august 2001 „Cu privire la conturile persoanelor fizice rezidente în bănci din afara Federației Ruse”. Acesta afirmă că este posibil să deschideți un cont numai într-o bancă străină situată într-o țară care este membră a Organizației pentru Cooperare și Dezvoltare Economică (OECD) sau a Comisiei financiare speciale pentru probleme de spălare de capital „GAFI”. Aceste organizații sunt chemate să combată transferurile de fonduri primite ilegal.
Pasul 2
Selectați banca străină în care doriți să deschideți un cont. Trimiteți o cerere prin telefon sau e-mail cu o cerere pentru a vă trimite o listă a documentelor necesare pentru această operațiune. Mai mult, trebuie să aveți pașapoarte străine și ruse valabile.
Pasul 3
Completați formularul și cererea. Furnizați informații detaliate despre dvs., sursele de venit, locul de reședință și scopul deschiderii unui cont. Chestionarul vă va cere, de asemenea, să descrieți preferințele dvs. personale de investiții. Specificați lista serviciilor pe care doriți să le utilizați, valoarea investiției și termenul de utilizare, precum și experiența în lucrul cu investiții financiare.
Pasul 4
Trimiteți toate documentele necesare la bancă prin e-mail. În unele cazuri, va trebui să vă prezentați personal, de exemplu, dacă doriți să primiți un card de plată în cont. Primiți confirmarea deschiderii unui cont bancar și detalii pentru transferul de fonduri. Vă rugăm să rețineți că transferurile pot fi efectuate numai după informarea fiscului.
Pasul 5
Anunțați fiscul de la locul de reședință despre deschiderea unui cont în străinătate. Notificarea se întocmește într-un formular special în duplicat și se depune în termen de o lună de la data deschiderii contului. Verificarea autenticității informațiilor specificate durează aproximativ cinci zile, după care veți primi înapoi o copie a scrisorii cu un semn special. Doar prezența acestei permisiuni vă permite să transferați în mod legal fonduri în conturi străine.
