Pentru a deschide o instituție de credit (instituție de credit bancară sau nebancară), trebuie să aveți o dorință puternică, un capital autorizat decent și un istoric de credit clar. Ce altceva mai este necesar pentru a deschide un KO?
Este necesar
- Colectați documente pentru înregistrarea de stat a unei instituții de credit la Banca Rusiei, precum și pentru obținerea unei licențe adecvate pentru operațiuni bancare. Lista documentelor include:
- - aplicare;
- - Memorandumul și actul constitutiv al organizației pe care urmează să o deschideți;
- - procesul-verbal original al ședinței fondatorilor organizației, care ar trebui să includă informații despre adoptarea statutului și o listă a candidaților pentru funcțiile de manageri (inclusiv contabil șef);
- - copii certificate ale certificatelor de înregistrare a fondatorilor (persoane juridice);
- - rapoarte de audit privind bunăstarea financiară a fondatorilor (copii certificate);
- - certificate privind absența datoriilor și obligațiilor față de autoritățile fiscale de toate nivelurile în ultimii 3 ani (copii certificate);
- - declarații de venit ale fondatorilor (persoane fizice), certificate de către autoritățile fiscale (copii certificate);
- - chestionare care conțin informații cuprinzătoare despre candidații la funcții (educație, experiență profesională).
Instrucțiuni
Pasul 1
După depunerea acestor documente, vi se cere să emiteți o confirmare scrisă a primirii acestora la Banca Rusiei. În termen de șase luni de la data depunerii documentelor, trebuie să primiți o rezoluție cu privire la decizie (nu ar trebui să treacă mai mult de 3 zile din momentul adoptării acesteia). Țineți o întâlnire a fondatorilor pentru a obține o rezoluție, întocmiți una nouă sau faceți ajustări la vechiul plan de lucru al KO.
Pasul 2
În termen de o lună, efectuați plata integrală a capitalului autorizat, anunțat de dvs., în contul deschis pentru dvs. de Banca Rusiei (în cazul deschiderii unui CR nebancar, se deschide un cont corespondent). Obțineți un certificat de înregistrare de stat a KO.
Pasul 3
Trimiteți la Banca Rusiei documente care confirmă plata integrală a capitalului autorizat. După 3 zile, veți primi o licență bancară de la Banca Rusiei (dacă se ia o decizie pozitivă).
Pasul 4
Să presupunem că există schimbări de personal în KO. Apoi, în termen de 2 săptămâni de la data modificărilor în componența oficialilor, informați Banca Rusiei despre aceasta și furnizați-le o nouă listă cu aplicarea chestionarelor. În termen de o lună, Banca Rusiei trebuie să vă notifice decizia sa.
