Fiecare firmă are dreptul să păstreze doar o sumă limitată de numerar. Limita se aplică sumei împrumuturilor, contribuțiilor alocate, veniturilor din vânzarea de bunuri și servicii. Excepție fac sumele destinate salariilor, prestațiilor sociale și burse, dar acești bani pot fi păstrați și la casierie nu mai mult de trei zile lucrătoare. Numai la întreprinderile din nordul îndepărtat și zone echivalente - 5 zile lucrătoare. Această perioadă include ziua în care banii sunt primiți la bancă. După expirarea acestor termeni, banii trebuie returnați băncii.
Instrucțiuni
Pasul 1
Pentru a stabili limita, furnizați băncii care deserveste compania dvs. o decontare în formularul prescris. Dacă compania dvs. are mai multe conturi curente în diferite bănci, contactați banca la alegere. După stabilirea cuantumului limitei pentru compania dvs., trebuie să anunțați toate băncile în care există conturi. Calculul limitei este furnizat în două exemplare. În fiecare copie, banca indică suma stabilită a limitei și scopul cheltuirii acesteia pentru organizația dvs. Suma specificată poate fi preluată în numerar din încasările primite la casierie.
Pasul 2
La începutul calculului, indicați numele și numărul de cont al organizației, numele băncii. Pentru a calcula indicatorii de limită, utilizați suma veniturilor timp de 3 luni. Luați în considerare toți banii care vin la casierie - împrumuturi, încasări vizate și alte fonduri, deoarece la verificarea limitei, banca ia în considerare întreaga sumă în numerar.
Pasul 3
Împărțiți suma veniturilor pentru trei luni la numărul de zile lucrătoare din această perioadă. Acest lucru vă permite să determinați venitul mediu zilnic și împărțirea la numărul de ore de lucru - media orară.
Pasul 4
Determinați cantitatea de bani cheltuiți pentru nevoile gospodăriei, călătorii și alte cheltuieli, cu excepția salariilor și a beneficiilor sociale. Calculați cheltuielile zilnice medii împărțind suma cheltuielilor la numărul de zile lucrătoare într-o perioadă dată.
Pasul 5
Determinați și indicați termenul limită pentru venitul peste limită. Limita este stabilită de bancă în funcție de distanța dintre companie și bancă și de posibilitatea de încasare seara sau doar o dată la câteva zile. Banca stabilește o astfel de limită la care întreprinderea dată poate lucra în modul normal până în momentul încasării.
Pasul 6
În rândurile următoare de calcul, indicați suma limită solicitată. Dorind să se acopere cheltuielilor neprevăzute, compania supraestimează de obicei suma solicitată a limitei. Băncile nu împiedică acest lucru.
Pasul 7
Mai departe în calcul - indicați scopul cheltuielilor încasărilor în numerar. Puteți specifica - salariu, beneficii sociale, achiziționarea de ambalaje, călătorii și alte tipuri de cheltuieli la discreția acestei companii.
Pasul 8
Este posibil să obțineți permisiunea de a cheltui limita de numerar numai dacă întreprinderea nu are datorii la toate nivelurile.
Pasul 9
Completarea calculului limitei este finalizată anual. Pentru depășirea limitei admise, sunt avute în vedere sisteme de amenzi și sancțiuni administrative.
