La efectuarea plăților fără numerar, transferurile de fonduri prin ordinele de plată sunt cel mai des utilizate. Ele sunt întocmite pe formulare unificate și transferate băncii pentru executare în termenul stabilit de acordul de cont bancar și de lege. Există mai multe modalități de a trimite ordine de plată către bancă.
Instrucțiuni
Pasul 1
Timp de decenii, banii au fost transferați utilizând documente de plată care au fost transmise băncii de service sub formă de hârtie. La început, au fost tipărite pe forme tipografice folosind o mașină de scris și, odată cu apariția computerelor, au început să fie formate într-un program de contabilitate, tipărite sub o copie de carbon pe o matrice, iar mai târziu pe o imprimantă laser. Astăzi această metodă nu și-a pierdut relevanța și este încă utilizată pe scară largă de multe întreprinderi.
Pasul 2
Dacă preferați fluxul tradițional de documente pe hârtie, pregătiți ordinele de plată:
- completați, respectând cerințele pentru înregistrare și verificând corectitudinea detaliilor;
- tipăriți în 2 exemplare: unul pentru depunerea în documentele din ziua băncii, celălalt pentru atașarea la extrasul contului curent. De obicei nu sunt necesare mai multe copii, deoarece majoritatea băncilor utilizează forme electronice de schimb de documente;
- semnează-le la persoanele cărora li s-a acordat dreptul la prima și a doua semnătură și aplică sigiliul întreprinderii.
Pasul 3
Transferați ordinele de plată executate contabilului-operator al băncii de service. Luați în considerare intervalul de timp stabilit pentru acceptarea documentelor: de exemplu, comenzile livrate înainte de 15-00 pot fi executate în aceeași zi, iar cele acceptate după 15-00 - următoarea.
Pasul 4
Cea mai modernă și convenabilă modalitate de trimitere a comenzilor de plată este transmiterea lor prin sistemul Client-Bank (Internet-Client, Internet-Bank, Telebank etc.). Pentru a-l utiliza, trebuie să încheiați un acord cu banca, să instalați software și să faceți semnături digitale electronice (EDS) pe suporturi amovibile, în special pe carduri flash. Fiecare bancă dezvoltă un program ținând cont de propriile cerințe de securitate, dar, în general, principiile de funcționare sunt similare.
Pasul 5
Ordinele de plată pot fi generate direct în sistemul „Client-Bank”. Pentru aceasta, deschideți fila „Ordine de plată”, selectați elementul „Creați”, completați câmpurile obligatorii și salvați documentul. De asemenea, puteți executa mai întâi ordine de plată în programul de contabilitate, apoi le puteți încărca în „Banca-client” prin fișierul de schimb.
Pasul 6
Următorul pas este să semnați documentele create folosind EDS-ul angajaților responsabili indicați pe card cu exemple de semnături. Introduceți suportul amovibil cu EDS în intrarea USB a computerului, marcați ordinele de plată, selectați elementul corespunzător din meniu și completați prima și a doua semnătură.
Pasul 7
Pregătiți comenzile semnate pentru trimitere, verificați încă o dată corectitudinea execuției și corespondența detaliilor și începeți o sesiune de schimb de documente cu banca. Dacă există o acoperire suficientă a banilor, ordinele de plată trimise vor primi statutul „Acceptat”.
