Un insider bancar este o persoană fizică sau juridică care are acces la informații confidențiale. Dispozițiile speciale introduc restricții care sunt protejate de legile țării noastre. Dacă regulile sunt încălcate, persoanele pot fi supuse răspunderii penale sau administrative.
Insiderul băncii este tradus din engleză prin „interior”. Aceasta este o persoană cu un beneficiu, care acționează în propriile interese. El poate obține în mod direct sau indirect orice informații confidențiale folosind poziția sa oficială. Informațiile obținute pot fi utilizate atât pentru a obține privilegii atât în bancă, cât și în afara acesteia.
Insiderii sunt:
- angajații unei instituții financiare;
- acționari;
- acționari;
- membrii Consiliului Director;
- membrii comisiei de audit;
- agentii de stiri;
- alte persoane care influențează cota de capital.
Adesea, persoanele apropiate din categoriile de mai sus sunt denumite și persoane din interior, care pot primi și utiliza informații la propria lor discreție.
Nu include informații privilegiate care au devenit disponibile pentru un număr nelimitat de persoane, precum și informații obținute pe baza informațiilor de cercetare disponibile publicului. Acesta din urmă este reprezentat de prognoze, activități de evaluare și recomandări.
În mod gratuit, informațiile care conțin informații confidențiale sunt furnizate de autoritățile statului la cerere. Acestea din urmă trebuie să fie semnate de o persoană autorizată, să indice scopul divulgării informațiilor și momentul furnizării acestora.
Particularitățile interacțiunii băncilor cu cei din interior
Fiecare instituție financiară are propria listă de informații privilegiate. De obicei, include informații:
- la convocarea și organizarea unei adunări a acționarilor;
- ordinea de zi a ședinței Consiliului de supraveghere;
- încetarea anticipată a competențelor singurului organ executiv;
- organizarea de ședințe extraordinare;
- apariția organizațiilor controlate;
- comenzi ale clienților în legătură cu tranzacții și contracte etc.
Fiecare bancă întocmește o listă de insideri. După aceea, restricțiile sunt impuse acestor persoane. Dacă sunt încălcate, este posibilă răspunderea penală și administrativă.
Utilizarea sistemului de notificare atunci când lucrați cu persoane din interior
Acești cetățeni, atunci când utilizează instrumente financiare, pentru a obține profit, trebuie să trimită o notificare la Banca Rusiei în termen de 10 zile. Motivul pentru aceasta poate fi atât o cerință, cât și o comandă a unei anumite instituții financiare sau a Băncii Rusiei.
Într-o singură notificare, puteți raporta mai multe tranzacții simultan. Dacă suportul de hârtie este format din mai multe coli, fiecare dintre ele trebuie legată și numerotată. Un cetățean semnează fiecare pagină înainte de a trimite lucrarea oficială.
Insiderii pot fi nu numai persoane fizice, ci și persoane juridice. În acest caz, documentul este susținut de un sigiliu, certificat prin semnătura unei persoane autorizate.
Procedura de acces la informații
Accesul la astfel de informații este permis numai persoanelor care sunt desemnate într-o listă specială. De obicei, contractele de muncă, de drept civil, se încheie cu astfel de cetățeni. Regulile de utilizare a informațiilor și restricțiile pot fi descrise în fișele posturilor sau în acordurile suplimentare.
Controlul respectării regulilor indicate este încredințat departamentelor speciale de securitate a tehnologiei informației. Ei monitorizează respectarea regimului de confidențialitate stabilit, iau măsuri care vizează ascunderea anumitor informații de la accesul unei game largi de oameni.
Banca este responsabilă pentru furnizarea condițiilor tehnice și organizatorice necesare pentru respectarea regimului. În același timp, el poate efectua proceduri speciale care vizează protejarea informațiilor. Acestea includ protecția tehnică, restricționarea accesului pentru persoanele neautorizate, protecția locurilor de muncă ale specialiștilor și zonele în care sunt stocate documentele.
În concluzie, observăm: uneori o persoană obține accidental acces la informații privilegiate. În acest caz, el trebuie să înceteze să se familiarizeze cu el, să ia toate acțiunile posibile pentru a păstra confidențialitatea.
