Activitățile bancare au fost întotdeauna reglementate strict de stat. Prin urmare, legislația a stabilit o procedură specială pentru înregistrarea băncilor. Acesta este realizat de Banca Rusiei. Pe lângă înregistrare, banca va trebui să obțină o serie de licențe pentru activitățile sale.
Este necesar
- Pentru înregistrarea de stat a unei bănci și obținerea unei licențe pentru efectuarea operațiunilor bancare, veți avea nevoie de:
- 1. cerere de înregistrare de stat în formularul aprobat;
- 2. statutul băncii;
- 3. plan de afaceri;
- 4. procesul-verbal al adunării generale a participanților, care conține o decizie privind înființarea băncii, aprobarea numelui acesteia etc;
- 5. documente care confirmă plata taxei de înregistrare de stat;
- 6. documente despre fondatorii băncii;
- 7. documente care confirmă dreptul la sediul pe care banca îl va ocupa (contract de închiriere, de exemplu);
- 8. documente pentru înregistrarea primei emisiuni de acțiuni bancare, dacă este creată sub formă de SA sau SA.
- În unele cazuri, pot fi necesare alte documente.
Instrucțiuni
Pasul 1
Banca ar trebui creată sub forma unei societăți comerciale - o societate pe acțiuni (OJSC, CJSC) sau o societate cu răspundere limitată (LLC). Atât persoanele fizice, cât și persoanele juridice pot înființa o bancă. În același timp, în termen de trei ani de la înființarea băncii, aceștia nu au dreptul să se retragă din componența participanților săi (acționari).
Pasul 2
Documentele necesare pentru înregistrarea unei bănci sunt depuse la biroul teritorial al Băncii Rusiei la locația viitoarei bănci. Acestea sunt furnizate în două exemplare (cu unele excepții - carta este furnizată în patru exemplare, procesul-verbal și chestionarele managerilor - în trei). Cu toate acestea, înainte de a le depune, este necesar să trimiteți o cerere către biroul teritorial cu privire la posibilitatea utilizării numelui selectat al băncii. Biroul teritorial trebuie să răspundă la această cerere în termen de cinci zile lucrătoare. Numai după un astfel de răspuns pot fi depuse documentele. Documentele sunt revizuite în termen de trei luni.
Pasul 3
În cazul în care biroul teritorial al Băncii Rusiei nu este mulțumit de documentele prezentate, acesta își poate trimite comentariile asupra documentelor. Acest lucru va permite fondatorilor băncii să facă ajustări la documente. Dacă nu există comentarii cu privire la documente, atunci o opinie pozitivă cu privire la aceasta cu documentele este trimisă la Banca Rusiei - către Departamentul de activități de acordare a licențelor și reabilitare financiară a instituțiilor de credit ale Băncii Rusiei. În termen de șase luni, Banca Rusiei ia în considerare cererea și documentele verificate de biroul regional și încheierea acesteia. Dacă ia o decizie pozitivă, atunci trimite solicitările corespunzătoare pentru înregistrarea băncii la autoritatea de înregistrare (biroul fiscal) și la înregistrarea primei emisiuni de acțiuni.
Pasul 4
Baza pentru eliberarea licențelor către bancă este plata sută la sută din capitalul său autorizat. Următoarele tipuri de licențe pot fi eliberate băncii:
1. să efectueze operațiuni bancare cu fonduri în ruble;
2. să efectueze operațiuni bancare cu fonduri în valută;
3. să atragă depozite și să plaseze metale prețioase;
4. pentru a atrage depozite de la persoane fizice în ruble sau în valută.
Pentru a obține o licență, trebuie să depuneți o cerere la biroul teritorial al Băncii Rusiei.
Pasul 5
Suma minimă a capitalului autorizat al unei bănci în ziua depunerii unei cereri de înregistrare a statului și eliberarea unei licențe pentru efectuarea operațiunilor bancare este stabilită la 180 de milioane de ruble. Contribuțiile la capitalul autorizat al unei bănci pot fi bani, o clădire în care va fi amplasată banca, bancomate și terminale și alte proprietăți similare.
