Retragerea numerarului prin antreprenori individuali are loc în conformitate cu diferite scheme. Alte companii, bănci și persoane fizice sunt implicate în proces. Retragerea presupune, de asemenea, fals. În funcție de legea încălcată, schemele implică o pedeapsă penală de până la 7 ani.
În anii 90 ai secolului trecut, au apărut un număr imens de scheme care au făcut posibilă îmbogățirea rapidă sau legalizarea veniturilor primite necinstit. Unul dintre aceștia încasează (încasat, încasat). Acestea sunt anumite acțiuni care vă permit să obțineți bani fără a plăti impozite. Exemple sunt tranzacțiile fictive, falsificarea documentelor.
Încasarea și retragerea sunt utilizate în moduri diferite astăzi. Prima valoare presupune o retragere complet legală a fondurilor din conturi fără numerar și transferul valorilor mobiliare în bani. Acțiunile ilegale se numesc încasări. Ele sunt concluzionate nu numai prin ocolirea impozitelor, ci și prin utilizarea fondurilor alocate pentru rezolvarea altor probleme.
Scheme populare
Există mai multe scheme IP populare. Una dintre ele este utilizarea firmelor de zbor. Esența schemei este după cum urmează - compania transferă bani în contul unei alte organizații care ar fi furnizat anumite servicii. Fondurile sunt retrase cu ajutorul acestuia, compania însăși este lichidată. Cel mai adesea, proprietarii unor astfel de organizații sunt persoane care visează la câștiguri rapide. Acestea includ dependenții de droguri și alcoolicii. Intermediarii primesc de obicei o anumită taxă, care depinde de mărimea transferului.
O altă schemă este participarea la schema unui individ. O persoană deschide un cont bancar, compania transferă despre fonduri. Proprietarul depozitului retrage suma. O schemă similară este observată în cazul în care o bancă este conectată la procesul de încasare. Atacatorii vizează adesea instituții comerciale mici, cu reputație.
Există scheme în care toate manipulările au loc cu falsificarea documentelor sau utilizarea necorespunzătoare a acestora. O schemă populară este descoperirea de bani folosind pașapoarte false. Companiile sunt înregistrate personal folosind pașaportul furat. Fraudalii primesc sume mari, iar responsabilitatea retragerii lor revine persoanei al cărei pașaport a fost folosit.
Astăzi, mulți antreprenori individuali lucrează, de asemenea, cu atracția capitalului de maternitate, care este dat la nașterea celui de-al doilea copil și a celui următor. Pentru a retrage fonduri, infractorii cibernetici folosesc tranzacții fictive de cumpărare și vânzare, carduri de debit.
O altă schemă se numește „contracurent”. Cu ea, mai multe companii încep urgent să-și transfere bani unul altuia. După o duzină de astfel de manipulări, devine dificil de înțeles schema. Dacă în termen de trei ani infracțiunea nu este stabilită, atunci prescripția începe să funcționeze.
O responsabilitate
Pentru a preveni efectuarea unor astfel de fraude, serviciile fiscale efectuează diverse acțiuni operaționale. Pe de o parte, putem vedea operațiunile bancare ale persoanelor care lucrează pentru antreprenori individuali. Controlul asupra conturilor antreprenorilor este obligatoriu. Autoritățile de stat dezvoltă programe speciale care permit antreprenorilor să iasă din umbră și să își facă salariile albe.
Nu există un articol specific pentru retragere. Fiecare situație specifică folosește propria sa lege specială:
- pentru evaziune fiscală și crearea de documente falsificate - până la 6 ani de restricție a libertății;
- crearea de antreprenori sau contracte individuale fictive este considerată antreprenoriat ilegal, presupune până la 7 ani de închisoare;
- pentru ascunderea veniturilor, puteți merge la închisoare până la 7 ani.
Există sancțiuni speciale pentru instituțiile bancare care participă la acțiuni ilegale. Se vor confrunta cu amenzi uriașe și cu pedepse penale pentru angajații vinovați. Dacă o bancă este recunoscută ca participant la un sistem ilegal, este foarte probabil ca licența să fie luată.
Uneori, persoanele care nu au comis fapte ilegale sunt urmărite penal. În acest caz, antreprenorii sunt sfătuiți să se protejeze folosind o încheiere motivată a contractelor, descriind toate dispozițiile posibile în documente.
