Din 30 iunie 2016, Banca Centrală a Federației Ruse intenționează să finalizeze procedura de amnistie a capitalului, în timpul căreia s-a desfășurat practica legalizării fondurilor deținute de cetățeni. În curând, toate băncile vor avea dreptul deplin să decidă dacă vor da sau nu depozite cetățenilor. Prin urmare, în a doua jumătate a anului 2016, toți clienții se vor confrunta cu dificultăți în efectuarea de tranzacții cu depozite bancare. Acest lucru se aplică persoanelor fizice, persoanelor juridice și antreprenorilor individuali.
În 2016, procedura de amnistie a capitalului introdusă de Vladimir Putin și care vizează clarificarea veniturilor dubioase va fi finalizată.
Anul trecut, Banca Rusiei a acordat instituțiilor de credit dreptul de a controla și verifica sursele de fonduri ale deponenților lor, dar din 2015, doar Sberbank din Federația Rusă și-a exercitat acest drept.
Clienții nu vor avea probleme cu deschiderea unui depozit în Sberbank, au nevoie doar de pașaport. Dificultățile vor începe dacă deponentul dorește să efectueze operațiuni asupra depozitului său în valoare de 1,5 milioane de ruble, în special să retragă sau să transfere fonduri. În acest caz, deponentul va trebui să depună documente care să confirme legalitatea fondurilor lor (certificate de vânzare a proprietății, certificat 2-NDFL, documente de la departamentul de contabilitate etc.). Mai mult, statul nu a stabilit încă o listă cu anumite documente care să confirme sursele de fonduri, ceea ce înseamnă că fiecare bancă are dreptul să ceară diverse documente la discreția sa și să decidă dacă permite sau nu operațiunile de depozit.
Până în prezent, odată cu introducerea unor astfel de inovații în sectorul bancar, au fost deja primite plângeri și nemulțumiri de la deponenți.
Alte organizații de credit, cu excepția Sberbank, de exemplu, Alfa-Bank și VTB24, nu recurg încă la control și colectare de informații despre sursele de fonduri ale clienților și nu necesită certificate de legalizare a veniturilor atunci când fac tranzacții cu depozite.
În ceea ce privește suma, Legea federală nr. 115 din 7 august 2001 stabilește controlul obligatoriu asupra tranzacțiilor în valoare de 600 de mii de ruble sau mai mult. sau echivalentul acestuia în valută străină. De asemenea, orice sumă poate fi controlată dacă există suspiciunea sursei lor dubioase de venit.
Ilya Yasinsky, șef adjunct al Departamentului de monitorizare financiară și control valutar al Băncii Centrale a Rusiei, a declarat că, după expirarea amnistiei de capital, băncile vor fi obligate să obțină confirmarea legalității banilor și proprietății clienților lor. Acest lucru se aplică atât depozitelor noi, cât și depozitelor care erau deja în conturi bancare înainte de sfârșitul amnistiei.
