Produsele bancare sunt cecuri, contracte scrise, contracte, obligațiuni. Sunt folosite pentru a ajuta oamenii și companiile să găsească soluții la problemele financiare. Banca acționează ca un intermediar financiar în procesul de schimb al unui produs pentru plată. Aflați cum să vă prezentați cel mai bine produsele clienților.
Este necesar
- - Produs bancar;
- - o anchetă financiară a consumatorilor.
Instrucțiuni
Pasul 1
Explorați cât mai multe informații despre produse. Este important să știți care dintre acestea le aveți la dispoziție, limitările lor (atât juridice, cât și financiare) și principalele caracteristici ale acestora. Dezvoltă-ți abordarea cu privire la specificul ofertei de produse a fiecărei bănci pentru a alege cel mai potrivit tip de client pentru aceasta.
Pasul 2
Organizați un sondaj pentru clienți pentru a identifica nevoile acestora. Uită-te la capacitatea lor de a plăti. Întrebați cât timp vor folosi produsul și cât speră să beneficieze de acesta. Aflați ce riscuri sunt dispuși să își asume clienții. Sunt pregătiți pentru o creștere a veniturilor cu un risc posibil sau sunt mai importanți pentru fiabilitatea tranzacției?
Pasul 3
Potriviți nevoile clienților cu produse bancare adecvate. Orice bancă urmărește atât interesele personale, cât și interesele părții clientului. Concentrați-vă pe beneficiile anumitor grupuri de bunuri, valori mobiliare și obligațiuni pentru diferiți consumatori. De exemplu, un pensionar ar fi mai interesat de un produs cu venit fix decât de o propunere cu un calcul al profitului complex și variabil.
Pasul 4
Oferiți clienților cel puțin două opțiuni diferite de produse bancare. Arătați diferența dintre fluxurile de numerar în ceea ce privește plățile în avans sau investițiile și rentabilitatea acestora împreună cu veniturile. Explicați momentul produsului și apoi lăsați clientul să pună întrebări.
Pasul 5
Recomandați produsului final la alegere clientului și explicați pașii pe care trebuie să îi urmați pentru a cumpăra, precum și durata de timp necesară pentru finalizarea tranzacției. Tratați corect vânzarea unui produs sau serviciu. Contactați avocatul pentru a certifica documentele de vânzare pentru produsul bancar și trimiteți o copie cumpărătorului.
