Sectorul bancar și tot ceea ce ține de bani necesită strictețe și respectarea detaliilor. Fără câmpurile completate corect din documente, este imposibil să primiți plata. Prin urmare, abilitatea de a gestiona cerințele devine relevantă.
Nu faceți nicio greșeală
Strict vorbind, cerințele sunt o formă de identificare umană. TIN, conturi bancare, detalii de plată ale proprietarilor de afaceri private și ale organizațiilor mari - acestea sunt detaliile. Dar într-un caz sau altul, scopul și forma lor de utilizare sunt diferite.
Cerințele sunt necesare pentru transparența tranzacției și încrederea reciprocă a părților implicate în aceasta. Niciun sistem de plată nu va emite o limită de încredere fără detalii de plată autentice.
Pentru cine
Acest lucru este valabil mai ales pentru antreprenorii individuali (IE) care nu sunt la fel de cunoscuți ca băncile, întreprinderile mari etc. Cu ajutorul cerințelor, are loc o verificare rapidă a informațiilor despre antreprenor și, fără acestea, afacerea devine ilegală.
Va fi imposibil să vă desfășurați afacerea cu succes, deoarece niciun potențial client nu dorește să participe la o tranzacție care i se pare dubioasă.
Să ne uităm la exemple specifice
Datele bancare ale unei persoane presupun prezența datelor obligatorii despre proprietarul unui cont bancar sau al unui card:
-initiale;
- TIN este necesar, pentru plățile către buget, este necesar un punct de control - codul motivului înregistrării la bancă;
-numărul contului curent;
- numele complet al băncii beneficiarului și adresa locației;
-BIK - cod de identificare al băncii în care este deschis contul;
-cont corespondent;
- pentru Ucraina, trebuie să indicați MFO - cifra de afaceri interprofesională.
În Ucraina, există conceptul de cont de tranzit, prin care plățile vin direct la bancă, iar scopul plății este considerat atunci cel mai important punct. Majoritatea întreprinderilor folosesc un cont de tranzit, în conturile căruia plățile sunt transferate conform codului EDRPOU - Registrul de stat unificat al întreprinderilor și organizațiilor din Ucraina.
Unele bănci sau sisteme de plată vă solicită să indicați scopul plății și informații despre proprietarul cardului sau al contului care urmează să fie completat. De asemenea, aveți nevoie de o adresă legală sau un loc de înregistrare efectivă, ceea ce este același lucru.
Pentru întreprinderi și antreprenori individuali, detaliile sunt în general aceleași, doar că acestea diferă și se adaugă unele coloane.
Detaliile bancare sunt „conducătorii” plăților, stabilind chitanța acestora, iar detaliile unei întreprinderi sau ale unui antreprenor individual sunt identificatori ai specializării activității, identității proprietarului și locației.
Ultimele cinci puncte sunt unice, comune și obligatorii, fără de care nicio instituție de credit nu va începe să proceseze tranzacții financiare.
Astfel, cerințele sunt necesare pentru ca o persoană sau o întreprindere să intre în relații economice adecvate cu aceiași oameni sau organizații - subiecți ai activității economice. În plus față de prezența detaliilor în sine, trebuie să țineți cont de completarea lor corectă, fără de care este imposibil să vorbiți despre calcule.
În plus, serviciul de securitate al băncii poate bloca contul dacă datele sunt trimise incorect.
