Este din ce în ce mai ușor să obțineți un împrumut de la o bancă; organizațiile bancare sunt fericite să acorde împrumuturi populației. Acest lucru ajunge în mâinile escrocilor care folosesc diverse metode pentru a obține bani.
Nu vă pierdeți pașaportul
Dacă ați descoperit odată că pașaportul a dispărut undeva, contactați imediat biroul de pașapoarte cu o declarație despre pierdere. Nu pierdeți timpul: există pericolul să vi se acorde un împrumut, pe care va trebui să îl rambursați. Fraudalii nu trebuie să facă nimic special pentru asta, au multe modalități în arsenalul lor. Un împrumut de consum, card de credit sau împrumut în numerar poate fi emis pe pașaport.
Cantități mici
De ce se întâmplă asta? Totul este foarte simplu. Angajații băncii trebuie să verifice fotografia pașaportului cu clientul din fața sa. Dar de multe ori acest lucru pur și simplu nu se întâmplă, mai ales atunci când împrumuturile sunt emise nu la bancă însăși, ci în birouri mici de reprezentare. Managerii de credit primesc o anumită remunerație pentru fiecare împrumut aprobat, așa că uită de unele puncte din instrucțiuni. Și dacă fața din pașaport este chiar ușor similară cu cea a fraudatorului, atunci el solicită un împrumut și mai încrezător. În plus, unii escroci își lipesc fotografia în pașaport. Managerii nici măcar nu bănuiesc că sunt înșelați. Astfel de situații apar în cazul unui împrumut pentru bunuri sau sume mici în organizații de microfinanțare. Este ușor să obțineți un card de credit din pașaportul altcuiva. Schema de lucru a infractorilor este aceeași. Se pot încheia două sau trei contracte de împrumut pentru un pașaport.
Coluziune cu un angajat al băncii
Contractarea unui împrumut mare de la o bancă serioasă este o sarcină mai dificilă. Pentru a face acest lucru, trebuie să aveți un aspect identic cu cel din document și să interceptați apelurile de la angajații băncii la serviciu, acasă și rudele titularului pașaportului. Desigur, în teorie, înșelăciunea este posibilă, dar este practic impracticabilă. Dacă apar suspiciuni, personalul de securitate efectuează o verificare amănunțită, în timpul căreia poate apela toate numerele de telefon ale clientului și ale rudelor acestuia sau se poate întâlni personal cu acesta.
Dar dacă fraudatorul este în colaborare cu angajații băncii, devine mai ușor să împrumutați folosind pașaportul altcuiva. Un singur angajat al băncii lucrează cu clientul care a solicitat un împrumut. După verificarea pașaportului, îl returnează și trimite copii la arhivă. Există pericolul ca acesta să preia copii ale documentului de la o persoană neautorizată. Cu toate acestea, astfel de cazuri sunt extrem de rare datorită bunei organizări a controlului și securității în sistemul bancar. În orice caz, nu este nevoie să pierdem vigilența.
