Majoritatea împrumuturilor emise de bănci persoanelor juridice sunt acordate pentru a plăti obligații specifice. Prin urmare, după tranzacția pentru care a fost primit împrumutul, este necesar să se țină cont de cheltuielile țintite ale fondurilor.
Este necesar
- - acorduri (contracte);
- - ordine de plată;
- - conturi;
- - facturi;
- - scrisori de parcurs;
- - certificate de acceptare;
- - acte de muncă efectuate;
- - bilanțuri etc.
Instrucțiuni
Pasul 1
Scopul împrumuturilor este controlat de angajații băncii care păstrează dosarul de credit. De regulă, chiar și în procesul de examinare a unei cereri de împrumut, un potențial împrumutat este obligat să indice direcția de cheltuire a resurselor de credit, adică să prezinte băncii un acord sau contract în baza căruia vor fi efectuate plățile. La efectuarea unei plăți, ordonatorul de credite monitorizează respectarea detaliilor specificate în acord și în ordinul de plată, care este primul pas în verificarea utilizării intenționate a împrumutului.
Pasul 2
Alte acțiuni ale împrumutatului sunt transferul către bancă a documentelor care confirmă îndeplinirea obligațiilor care decurg din contract de către partea a doua: primirea mijloacelor fixe, primirea bunurilor, executarea lucrărilor și serviciilor și alte scopuri pentru care a fost emis împrumutul.
Pasul 3
În special, dacă ați primit un împrumut pentru achiziționarea unui lot de bunuri, active fixe, materii prime și bunuri, pregătiți fotocopii ale contractelor cu furnizorii, facturi, facturi sau certificate de acceptare și, de asemenea, imprimați bilanțul contului de la programul contabil, pe care au fost valorificate obiectele achiziționate. Pentru a raporta resursele de credit destinate plății pentru muncă și servicii, veți avea nevoie de un contract, factură sau factură de la antreprenor, precum și certificate de acceptare pentru munca efectuată.
Pasul 4
O parte din împrumuturi este emisă pentru completarea fondului de rulment. În acest caz, de regulă, este permisă cheltuirea banilor pentru orice scopuri prevăzute de cartă și asigurarea activităților întreprinderii: plata salariilor, plățile chiriei și utilităților, rambursarea datoriilor la buget etc., cu excepția restituirea împrumuturilor și creditelor. Pentru a confirma astfel de cheltuieli, trimiteți băncii salarizarea și extrasele de plată, ordinele de plată pentru impozite și taxe, facturi pentru chirie și utilități etc.
Pasul 5
De regulă, fotocopiile documentelor privind utilizarea intenționată a fondurilor de credit trebuie să fie certificate. Marcați toate colile de hârtie cu „Copierea este corectă” manual sau cu o ștampilă, semnați cu șeful companiei și aplicați sigiliul. Dacă a fost încheiat un acord cu banca privind gestionarea documentelor electronice și utilizarea semnăturilor digitale, trimiteți documentele în formă scanată.
