În prezent, este foarte, foarte dificil să deschizi o nouă bancă comercială și există motive obiective pentru aceasta. În primul rând, s-au creat deja o mulțime de bănci pe care un rezident al unui oraș mare le poate observa cu ochiul liber, iar concurența în această zonă este mare. În al doilea rând, cerințele Băncii Centrale, care trebuie urmate de cei care doresc să creeze o nouă organizație de credit, au devenit în ultima vreme deosebit de stricte. Dar, în ciuda acestor circumstanțe, modalitatea oficială de înregistrare a unei bănci există și este deschisă celor care doresc.
Este necesar
- Capital social de 5 milioane de euro
- Memorandumul de asociere (LLC, OJSC, CJSC), statutul și planul de afaceri al băncii
- Suprafață corespunzătoare cerințelor pentru sedii pentru instituțiile de credit
- Candidați pentru funcțiile de manageri de vârf ai băncii
Instrucțiuni
Pasul 1
Evaluează-ți capacitățile în mod obiectiv și răspunde la întrebarea dacă procedura de înregistrare se va dovedi a fi o pierdere de timp și bani pentru tine. Trebuie să vă asigurați că dvs. și partenerii dvs. (cofondatorii) aveți fondurile necesare pentru a plăti capitalul social și sunt echivalente cu suma de cinci milioane de euro. A doua condiție dintre cele mai importante este că toți fondatorii (atât persoane fizice, cât și persoane juridice) trebuie să aibă nu numai o bună reputație (fără antecedente penale pentru infracțiuni economice, îndeplinirea obligațiilor față de buget), ci și să documenteze acest lucru. De asemenea, este necesar să se confirme originea legală a fondurilor care alcătuiesc capitalul autorizat.
Pasul 2
Decideți, dacă credeți că mai aveți astfel de oportunități, ce formă organizațională și juridică va avea instituția dvs. de credit. Poate fi fie o societate pe acțiuni (deschisă sau închisă), fie o societate cu răspundere limitată. Apoi alegeți un nume pentru noua bancă comercială, semnați memorandumul de asociere cu partenerii dvs., dezvoltați cartea și planul de afaceri al băncii.
Pasul 3
Acum treceți la procedura de înregistrare, trimiteți o cerere adecvată la biroul local al Băncii Centrale, atașându-i un pachet de documente obligatorii. Printre acestea - memorandumul de asociere, cartă, plan de afaceri, documente care conțin informații despre fondatorii și viitorii manageri ai băncii, documente care confirmă drepturile de utilizare a spațiilor în care va fi situată banca și care confirmă conformitatea acesteia cu toate cerințele sedii pentru instituții de credit. În plus, va trebui să plătiți o taxă de stat și o taxă de licență, iar documentele care confirmă plata acestora ar trebui, de asemenea, să fie prezentate împreună cu cererea.
Pasul 4
Plătiți integral capitalul autorizat al băncii înainte de a trece o lună după înregistrarea organizației în registrul de stat al persoanelor juridice (fondatorii sunt informați despre faptul înregistrării de către autoritățile Băncii Centrale). Apoi trimiteți autorităților băncii centrale documentele de plată care confirmă faptul plății integrale. După trecerea procedurii de înregistrare de stat și obținerea unei licențe, activitățile băncii sunt considerate legale.
